① 銀行股有投資的價值嗎
2010年末到現在,年收益前三的行業是:家電、銀行、食品飲料。銀行的回報,居然達到了年15%。如果2013年年末買銀行股到現在,年回報可達19.5%。銀行股這些年的高回報,尤其在哀鴻遍野的A股市場背景下,讓人深思。
統計2010年至今的銀行股年底行情,最大漲幅依次為:19.5%,11%,54.2%,-8.06%,62.5%,15.8%,15.8%,14.7%,28.6%,過去九年的平均漲幅為24.3%,中位數為15.8%
以2018年算,34隻銀行股,2018年利潤佔3700隻A股總利潤的42%,分紅的錢佔一半,銀行市值在18%至20%之間波動,是估值最低的板塊,銀行的總業績和相對業績也是第一的,銀行的成長性在30多個一級板塊中排第4位至第5位,7年前排第1,2位。
如果你作為一個價值投資者,銀行股,一定是標配。一方面,估值低,拿著不拍跌,每年拿拿股息就很開心了;另一方面,作為打新底倉,銀行股是絕佳配置。『從股息分紅上看,銀行股歷來都是分紅大戶,「宇宙行」工商銀行(4.98,-0.99%)上市以來,累積分紅現金達到9051億元,在A股中排名第一。
如果用7隻銀行股構建一個投資組合,在5年前以每隻股票1萬元的本金等額買入,總投資額7萬元,那麼,5年後的現在,該投資組合的資金余額為15.22萬元,總收益為117.43%,年化收益率為16.81%。現在很多銀行股股票價格都低於凈資產,而銀行股每年凈資產收益率為12%~15%,銀行理財子公司現在已經陸陸續續開始傳力,這迎合了人們的理財需求,未來銀行的收益會進一步提升。
持有銀行股需要很大的耐心,銀行股短期內不會給你美妙的景色,卻有能力帶來穩穩的收益,短期一天兩天的下跌不能代表什麼,長期來看的話,銀行股配置價值明顯,估值處於歷史低位,資產質量向好,高股息,進可攻,退可守。如果你沒有在銀行股上賺錢,只能說明你投資的時間還不夠,或者說明,你是炒炒而已,並不是真正的投資。
作為一個價值投資者,我們慢就是快,不在於我們的投資每天都能爆發式的增長,而是在於不出現重大虧損,能夠抵禦風險,在整個市場中能夠找到這樣持續盈利的企業不多了。即使按照每年的分紅算,也在3%~5%之間,也好於將錢存在銀行。
面對破凈的銀行股,可以選擇投資。
② 業績好,成長性高,估值低的家電龍頭股票
家用電器板塊現在是中期整理階段,不適合操作